11 تحيز معرفي يمكن أن يؤثر على تداولاتك

ما هي التحيزات المعرفية؟

التحيز المعرفي هو خلل منهجي في التفكير يمكن أن يؤدي إلى اتخاذ قرارات خاطئة أثناء الاستثمار. من المقولات الشائعة في الاستثمار أن “أنت أسوأ عدو لنفسك”. البشر بطبيعتهم متمرسون للبحث عن طرق مختصرة وتجنب التعقيدات، ولكن اتخاذ الطريق السهل في الاستثمار قد يكون أمرًا خطيرًا للغاية. يمكن أن تتداخل التحيزات المعرفية مع نشاط الاستثمار العقلاني والموضوعي. يمكنهم التأثير على اتخاذك للقرارات في الأسواق ويقودونك إلى اتخاذ قرارات استثمارية خاطئة ذاتيًا. لذلك، من المهم أن تفهم تحيزك الشخصي للتأكد من أنك لا تقف في طريق نجاحك.

افتح حسابًا تجريبيًا لممارسة ما تعلمته أو حساب حقيقي لبدء التداول اليوم!

كيف تؤثر التحيزات المعرفية على التداول

الاستثمار هو نشاط يتلخص دائمًا في اتخاذ القرارات. لكن البشر لديهم بالفعل نظام معتقدات خاص بهم، والذي يوجه اتخاذ قراراتهم بشكل عام. هذا هو التحيز المعرفي في العمل.

على سبيل المثال، قد يفسر المستثمر معلومات السوق الجديدة بناءً على ما يؤمنون به، بحيث يتناسب مع ما يتوقعونه. الاستثمار هو نشاط نفسي للغاية بسبب الارتباط العاطفي الذي يربط البشر بالمال. لذلك، من المهم أن تكون على دراية بالتحيزات المعرفية وأن تتعلم كيفية التحكم في دماغك البشري الفطري حتى لا يعمل ضدك في السوق.

قائمة وأمثلة حول التحيزات المعرفية

الانحياز التأكيدي + أمثلة

عندما يتعلق الأمر بتعريف التحيز التأكيدي، فإن هذا هو الميل البشري الطبيعي للبحث عن معلومات ملائمة لدعم معتقداتك أو استنتاجاتك. إنه أيضًا الميل إلى تجنب أي معلومات غير ملائمة. على سبيل المثال، إذا كنت متفائلًا بشأن سهم ما، فستبحث عن الآراء والمقالات التي تعزز تحيزك الصعودي وتتجنب بسهولة جميع المعلومات الأخرى التي تشير إلى أن السهم الأساسي قد يكون في وضع هبوطي.

قد يكون هذا أمرًا خطيرًا للغاية في الاستثمار ويمكن أن يؤدي إلى التشبث بخسارة المراكز. لذلك، من المهم للغاية النظر بجدية في كل من وجهات النظر الإيجابية والسلبية عند الاستثمار في أي أصل.

انحياز الإدراك المتأخر + أمثلة

تحيز الإدراك المتأخر هو الميل إلى الاعتقاد بأن نتائجك الإيجابية السابقة كانت نتيجة لقدرتك على فهم ما سيفعله السوق والتنبؤ به. إنه أيضًا الاعتقاد بأن النتائج السلبية هي نتيجة أحداث لا يمكن التنبؤ بها. على سبيل المثال، بعد سلسلة من نتائج الاستثمار الإيجابية، قد يتوصل المستثمر إلى نتيجة مفادها أنه “كان يعرفها طوال الوقت”. هذه عقلية خطيرة للغاية يمكن أن تجعل المستثمر يعتبر الاستثمار نشاطًا بسيطًا للغاية. كما يمكن أن يجعل المستثمرين يخوضون مخاطر غير ضرورية لأنهم يعتقدون أنهم “يعرفون ما سيفعله السوق”.

انحياز الحداثة

انحياز الحداثة هو الميل إلى إعطاء وزن أكبر للمعلومات الأحدث مقارنة بالمعلومات الأقدم. الاعتقاد هو أن المعلومات الحالية يمكن أن تؤثر على المستقبل أكثر من المعلومات القديمة، والتي تعتبر بشكل عام عديمة الفائدة. على سبيل المثال، إذا كنت تحتفظ بمركز في سهم معين، فيمكنك إعطاء وزن أكبر للتغيير الإداري الإيجابي الأخير مع تجاهل أن الشركة قد فاتتها مكالمة أرباحها بهامش كبير في الربع الأخير. عند الاستثمار، من المهم التفكير بعناية في جميع المعلومات الهامة المتاحة، سواء كانت جديدة أو قديمة.

تحيز الإرشاد المتوفر

التحيز الاستدلالي في التوافر هو الميل لاتخاذ القرارات اعتمادًا على ما يتبادر إلى الذهن في أي وقت. يتخذ المستثمرون الذين يعانون من هذا النوع من التحيز قراراتهم بناءً على ما يمكنهم تذكره بسهولة، مثل الأخبار أو الأحداث الأخيرة التي لا تُنسى أو حتى الضجيج. على سبيل المثال، إذا كنت قد شاهدت مؤخرًا الأخبار المتعلقة بسهم ما يتجه، فمن المرجح أن تشتريه عندما تتذكره أثناء تصفح منصة التداول الخاصة بك. تكمن خطورة ذلك في أن الاتجاهات الشخصية أو ما يتبادر إلى ذهنك في أي وقت لا يمثل اتجاهات سوق فعلية.

تحيز عقلية القطيع

يُعرف أيضًا باسم تأثير Bandwagon ، وتحيز عقلية القطيع هو الميل إلى نسخ “الحشد” أو اتباعه على حساب أبحاثك وأفكارك المستقلة. يكتسب المستثمرون الذين يعانون من هذا التحيز الراحة من شغل المناصب التي يشغلها المستثمرون الآخرون أيضًا. كان هذا التحيز مسؤولاً عن العديد من فقاعات الأسعار، والتي أدت في النهاية إلى إحراق العديد من المستثمرين. على سبيل المثال، في عام 2021 ، كان هناك ضجة حول Dogecoin. تدفق معظم المستثمرين عليها بسبب “الخوف من الضياع”، لكنهم حوصروا لاحقًا عندما تراجعت الأسعار بشكل كبير. عندما يقفز الناس إلى فرصة استثمارية، يكون من الصعب عدم اتباع “الجمهور”، ولكن قد لا تكون هذه هي الفكرة الأفضل غالبًا.

انحياز الإرتساء أو الإعتماد

التحيز الإعتمادي هو الميل إلى زيادة وزن جزء واحد من المعلومات عند اتخاذ قرارات استثمارية مهمة. على سبيل المثال، إذا كنت تبحث عن شراء سهم يتم تداوله بسعر 10 دولارات، فيمكنك التركيز أكثر على السعر الحالي مع تجاهل العوامل الأخرى. قد يكون هذا لأنك تتذكر أن السهم تم تداوله أعلى من 30 دولارًا، مما يعني أن السعر الحالي يجب أن يكون رخيصًا. قد لا يكون هذا هو الحال لأنك لن تفكر في عوامل أخرى مثل اتجاهات الصناعة والظروف الاقتصادية وإدارة الشركة. عند الاستثمار، من المهم مراعاة أكبر عدد ممكن من العوامل للوصول إلى أفضل القرارات في جميع الأوقات.

انحياز تجنب الخسارة

إنه ميل بشري طبيعي لتجنب الخسائر. المستثمرون الذين يعانون من تحيز النفور من الخسارة يتوقون إلى تجنب الخسائر أكثر من السعي وراء المكاسب. يمكن أن يعمل هذا التحيز ضد المستثمرين لأنه يحجب إحساسهم بقياس تكلفة الفرصة البديلة. على سبيل المثال، إذا كنت قد اشتريت سهم A ، والذي يخسر حاليًا 50٪ ، لكنك غير راغب في تقليص خسائرك لاغتنام فرصة احتمالية عالية في الأسهم ب. الاستثمار هو لعبة المخاطرة والمكافأة، ويجب أن يكون المستثمرون على استعداد لقبول الخسائر من وقت لآخر، بقدر ما هم حريصون دائمًا على الحصول على المكافآت.

مغالطة السرد

المغالطة السردية هي ميل المستثمرين إلى الانجذاب إلى الاستثمارات التي لها “قصص جيدة” مع تجاهل الاستثمارات البديلة التي تعتبر بالأحرى “قصصًا سيئة”. في سوق الأوراق المالية، هناك ميل للذهاب إلى أسهم النمو المحفوفة بالمخاطر مع تجاهل قيمة الأسهم للشركات الراسخة. على سبيل المثال، قد يتم جذب المستثمر إلى أسهم الشركة التي ترغب في المغامرة في مجالات الاتجاه مثل الحشيش والعملات المشفرة مع تجاهل الأسهم الثابتة للشركات التاريخية التي لديها سجل حافل موثوق.

تمثيلية الكشف عن مجريات الأمور

الاستدلال التمثيلي هو الميل إلى افتراض أن الأصول وثيقة الصلة تشترك في ارتباط أقوى وأوثق مما هو موجود بالفعل. على سبيل المثال، قد يفترض المستثمر في السلع أن ارتفاع أسعار الذهب يعني أن أسعار الفضة سترتفع أيضًا. مثال آخر هو تاجر الأسهم الذي قد يعتبر أن ارتفاع أسعار إحدى شركات الأدوية يعني أن شركة أخرى في نفس الصناعة ستشهد أيضًا ارتفاع سعر سهمها. قد لا يكون هذا هو الحال دائمًا، وقد تكون هناك اتجاهات مختلفة، حتى على الأصول ذات الصلة.

تحيز الوضع الراهن

التحيز للوضع الراهن هو الميل إلى تجنب اتخاذ قرارات قد تغير الوضع الحالي للاستثمار. إنها رغبة غير عقلانية في أن تظل الأشياء كما هي. يتجنب المستثمرون الذين يعانون من هذا التحيز تغيير رأيهم حتى عند تقديم حقائق أو معلومات تفيد بخلاف ذلك. على سبيل المثال، المستثمر الذي يعتقد أن السهم “أ” في حالة صعود طويل الأجل سوف يعتبر انخفاض الأسعار مجرد “ضوضاء” قصيرة المدى وليس تغييرًا فعليًا في الاتجاه.

انحياز النقطة العمياء

تحيز النقطة العمياء هو الميل إلى التعرف على التحيزات في آراء الآخرين بينما لا يقدر المرء تحيزاته. يتجنب المستثمرون الذين يعانون من هذا النوع من التحيز بسهولة رؤية “النقاط العمياء” الخاصة بهم. وهذا أمر خطير للغاية لأنه يجعل هؤلاء المستثمرين يقاومون بشدة الآراء المستقلة أو وجهات النظر حول استثمار معين.

التغلب على التحيزات في التداول

من المهم أن نفهم أنه، كبشر، لدينا جميعًا شكل من أشكال التحيز اللاواعي. من خلال هذا الوعي يمكن للمستثمرين بدء الرحلة لاتخاذ قرارات موضوعية باستمرار في السوق. لا يمكن معالجة التحيزات، ولكن يمكن بالتأكيد التخفيف من آثارها.

واحدة من أفضل الطرق للقيام بذلك هي من خلال بناء خطة تداول قوية تفصل إستراتيجيتك وإدارة المخاطر وعلم النفس التجاري. من المهم التمسك بها بانضباط صارم مع الحفاظ أيضًا على المرونة لتعديلها عندما تأتي معلومات جديدة، أو تتغير ظروف السوق. إن وجود خطة تداول قائمة على القواعد سوف يرشدك إلى اتخاذ قرارات استثمارية متسقة مع تجنب خطر التحيزات الشخصية.

كلمات أخيرة

قد تؤثر العديد من العوامل على نجاح أنشطة الاستثمار الخاصة بك، ولكن أحد أهمها هو “التفكير في تفكيرك”. يمكن أن يوفر لك فهم تحيزاتك والتحكم في آثارها الميزة العقلية المطلوبة لأداء أنشطة الاستثمار الناجحة.

افتح حساب AvaTrade وقم بممارسة مهاراتك الاستثمارية. تعرف على كيفية البقاء على دراية بتحيزاتك أثناء التداول على حساب تجريبي أو حقيقي.

لماذا AvaTrade؟

• تنظيم دولي في ولايات قضائية متعددة على مستوى العالم
• قسم تعليم شامل لتحسين المعرفة والمهارات الاستثمارية الخاصة بك
• شروط تداول مواتية، تشمل فروق أسعار منخفضة وأسعار شفافة وتنفيذ سريع للصفقات
• موارد التداول الفعالة مثل تحليل السوق من Trading Central و AvaProtect و AvaSocial
• استوفِ تفضيلاتك في التداول من خلال التحوط والبيع على المكشوف المسموح بهما

افتح حسابًا تجريبيًا لممارسة ما تعلمته أو حساب حقيقي لبدء التداول اليوم!