المحتويات:

تعتبر عملية تبادل العملات الأجنبية من الأمور الأساسية في الأسواق المالية.

إن تداول الفوركس عبارة عن عملية يقوم بها المستثمرون من بيع وشراء أزواج العملات الأجنبية المختلفة.

إن سوق الفوركس هو سوق لامركزي أي أنه لا يوجد له مكان أو موقع محدد يمكن للمستثمرين الذهاب إليه لإجراء بيع / شراء عملاتهم المميزة.

إن مصطلح اللامركزية يعني أنه لا يوجد أي شخص أو مؤسسه تقوم بالإشراف عليه أو إعطاء أي أوامر عليه، بل أن الأوامر والإشراف يأتي من قبل الهيئات التنظيمية المختلفة الموجودة في الكثير من الدول.

يعتبر المال هو العمولة التي يتم تداولها بين المشاركين والمستثمرين في سوق الفوركس.

وهذا الأمر هو السبب الرئيسي في تداول العملات على هيئة أزواج.

فعلى سبيل المثال عند شراءك عملة ما فأنت تبيع عملة أخرى في نفس التوقيت والعكس.

وعلى سبيل المثال عند قيامك بشراء زوج اليورو دولار، فإنك تقوم بشراء اليورو وبيع الدولار الأمريكي في الوقت نفسه.

يعتبر سوق الفوركس من الأسواق الاستثمارية باعتباره موجود منذ زمن طويل، ولكن خلال السنوات الماضية أصبح سوق الفوكس متاحاً للجميع سواء تجار التجزئة أو غيرهم.

يقوم المستثمرون الأفراد بتداول الفوركس عقود مقابل الفروقات، وذلك بسبب عدم وقوع أي التزام عليهم بامتلاك العملات الأساسية.

عندما تتداول العقود مقابل الفروقات فإن المستثمرون دائماً يتوقعون حدوث تغيرات في أسعار الأصول المالية، وهذا يعني استفادتهم من ارتفاع الأسعار وانخفاضها.

تعتبر الرافعة المالية أحد العوامل الأساسية لتداول العقود مقابل الفروقات. مما يعني أنه على المتداولين وضع هامش قليل مع الوسيط لكي يتحكم في مركز كبير في السوق.

ويترتب على ذلك ارتفاع الأرباح من التداولات الناجحة إلا أنه يوجد خطر الرافعة المالية التي قد تعزز من خسائر التداولات. وبعد كل ذلك فإن تداول العملات الأجنبية من التداولات عالية المخاطر والمكافآت العالية.

إذن، لماذا توجد عمليات نصب في سوق الفوركس؟

حيل الفوركس

يعتب سوق الفوركس أكبر سوق مالي على مستوى العالم، حيث تبلغ قيمة التداولات اليومية التي تجرى في العالم نحو 6 تريليون دولار أو أكثر. هذا المبلغ الضخم بالإضافة إلى الرافعة المالية سوف يخلقون فرصاً كثيرة لتحقيق أرباح عالية في سوق الفوركس، وبالرغم من ذلك إلا أن هذا الأمر يؤدي إلى المخاطر الكبيرة.

إن التكنولوجيا الحديثة التي سيطرت على العالم، جعلت من السهل دخول أي شخص إلى عالم البيع بالتجزئة وسوق الفوركس. فإن تداول الفوركس يحتاج الكثير من الخبرة والدقة لتحقيق أقصى استفادة منه، وبسبب أنه سوقاً مفتوحاً أمام الجميع فإن المتداولين المبتدئين ينجذبون إلى أي فرصة للتداول دون إدراك ما يترتب عليها من مخاطر. يعتبر سوق الفوركس منجم ذهب كبير وهو ما يترتب عليه جذب بعض الشركات العملاء الراغبين في الحصول على الأموال الكبيرة على مدار الساعة.

ويعتقد هؤلاء بأن تداول الفوركس وتحقيق أرباح كبيرة من الأمور السهلة التي يمكن لأي شخص تجربتها. يؤدي سوق الفوركس المربح إلى زيادة عمليات الاحتيال والنصب. وبالتالي فلا بد على أي متداول أن يتحلى بالحكمة والصبر وتجنب عمليات الفوركس المتعددة.

يمكنك البقاء في الطريق الآمن وتداول مع الوسطاء المنظمين فقط.

بعض أنواع الاحتيال المتعددة في الفوركس

يوجد الكثير من أنواع نصب فوركس Forex، فبعضها معروف وشائع والبعض الآخر يحتاج إلى دقة كبيرة لمعرفته. فعمليات الاحتيال من الممكن أن تأتي عن طريق أحد الوسطاء أو غيرهم. إن الخدمات والمميزات التي يقدمها الفوركس من أكبر التحديات في تحديد عمليات الاحتيال.

إن بعض مستخدمي عمليات نصب فوركس Forex يستخدمون بعض الأساليب لاستغلال العروض الأساسية التي يقدمها السوق. وفي التالي سوف نقدم لكم بعض الخدمات الشرعية التي يستغلها المحتالون في عمليات النصب:

صندوق استثمار (PAMM) المخادع

يستلهم نموذج إدارة تخصيص النسبة المئوية (PAMM) إلهامها من نموذج صندوق التحوط التقليدي، وتعتبر كمنتج شرعي طريقة رائعة للمستثمرين للمشاركة في صندوق يتم إدارته. ومع ذلك، من المهم القيام بدراسة الوضع كاملًا أولاً قبل الاستثمار. فيما يلي بعض العوامل الرئيسية التي يجب البحث عنها:

  • مديرو الصناديق المؤهلون – يجب إثبات أن مديري الصناديق مؤهلين وذوي خبرة. ستدعي العديد من صناديق الاحتيال أن مديري الصناديق لديهم محترفون مؤهلون، لكنهم في الواقع ليسوا كذلك.
  • العوائد المتضخمة – غالبًا ما يعد المحتالون بتحقيق عائدات ضخمة وسيظهرون أرقامًا تتجاوز معايير السوق لجذب المستثمرين إليها. تأكد من التحقق من هذه الادعاءات وليس مجرد الاستثمار بشكل أعمى.
  • رسوم الإدارة المبالغ فيها – من الطبيعي تمامًا أن تكون هناك رسوم، ولكن قبل الاستثمار، تحقق من “الشروط الدقيقة” وافهم ماهية الرسوم، وكيف يمكنك الخروج من الشركة إذا اخترت ذلك، والعقوبات المحتملة لإجراء عملية خروج مبكرة.

احتيال روبوتات التداول/ EA

يمكن أن تكون نصائح الخبراء EA وروبوتات التداول أدوات تداول آلية قوية وغالبًا ما تكون عروض ذات قيمة مضافة مع وسطاء شرعيين. يجب أن يفهم المستثمرون أن برامج التداول تعمل فقط على أتمتة الإستراتيجية اليدوية. الأتمتة لها فوائدها المتأصلة، ولكن تحقيق أرباح غير محدودة ليس من بينها. لسوء الحظ، هناك محتالون يقدمون حلولًا ليست كما يدعون. إليكم العوامل الرئيسية التي يجب مراعاتها عندما يتعلق الأمر بتقييم حلول التداول الآلي:

  • وعود بأرباح غير محدودة – سوف يجذبك المحتالون بأشياء مثل “جني أرباح لا نهاية لها من الأسواق على مدار الساعة” أو “أرباح مضمونة”. هذا ببساطة غير صحيح وحتى أفضل الحلول وأكثرها شهرة لا يمكنها ضمان حدوث ذلك بنسبة 100%، أو حتى بنسبة قريبة منها.
  • برنامج تداول من الطراز العالمي مع عدد قليل من الوسطاء “الموصى بهم” – هذه عملية احتيال شائعة حيث يتم بيع المستثمرين أو تقديم برامج مجانية إذا قاموا بالإيداع لدى وسيط “موصى به”. يكسب المحتال عمولة عن طريق إحالة عملاء جدد إلى وسيط، لذلك فإن هدفهم هو جذب المستثمرين الساذجين بوعود لن تتحقق، وذلك ببساطة لكسب عمولتهم.

إشارات التداول والنصب في الفوركس

تقدم إشارات التداول أفكارا واقتراحات تساعد المتداولين على الاستفادة من فرص السوق المتوفرة.

من الممكن إنشاء إشارات بشكل يدوي أو تلقائي من خلال بعض الشركات والأفراد. بإمكانهم استخدام تكنولوجيا التحليل أو التحليل الأساسي أو الاثنين معا لكي تتم عملية توليد إشارات التداول. يوجد الكثير من خدمات الإشارات المشروعة، كما يوجد بعض العلامات التحذيرية للبحث عنها ومنها:

  • الدقة الكبيرة– إن الإدعاءات مثل “دقة +90%” من المؤشرات التي تدل على أنه يوجد خطرا. كما أن أفضل المتداولين لا يستطيعون تحقيق هذا المستوى من الدقة. يمكنك التحقق من الإشارات السابقة مقابل بيانات السوق التاريخية.
  • إشارات مجانية مع الوسطاء “الموصى بهم” – دائماً يقول الوسطاء أنهم يقومون بتقديم إشارات مجانية للمتداولين إذا قاموا بالتسجيل أو الإيداع لدى الوسيط الذين يوصون بالتداول معه.

وفي التالي سوف نوضح لكم بعض الأمثلة على عمليات الاحتيال التي لابد من تجنبها:

حيل الفوركس (الكأس المقدسة)

إن أصعب شيء في عمليات التداول هو تحديد أفضل الفرص الرابحة للتداول والاستفادة منها بأقصى درجة وهذا الأمر يعرفه المحتالون في السوق. إن المتداولون الضعفاء دائماً يعتقدون أنهم عندما يضعوا أيديهم على نظام (الكأس المقدسة) أنهم في الطريق إلى كسب الأموال.

يجب عليك كمتداول الابتعاد عن أي إعلان ترويجي مقدم من قبل برنامج أو شركة تدعي بأنها تستخدم نظام “الكأس المقدسة” التي تحميك من خسائر السوق.

غش العوائد المضمونة

إن غش العوائد المضمونة تعتبر من أكثر عمليات نصب شركات التداول غير الدقيقة، إلا أن الكثير من العملاء يقعون داخل هذا العش. فخلال هذه العملية يتم تشجيع المستثمرين للانضمام إلى شركة، برنامج أو خدمة في سوق الفوركس لكي يحصلون على أرباح دورية ثابتة. وتعد هذه العملية عملية احتيال خالصة، وذلك لأن سوق الفوركس يتميز بالسرعة والديناميكية.

إن الأرباح أو الخسائر تعد جزءاً مهما في سوق الفوركس ولا يستطيع أحد أن يتنبأ بالتوقعات التي قد تحدث لأي سهم. فمن المستحيل تحقيق أي أرباح مضمونة من السوق، وأيضاً لا توجد أي إستراتيجية تمنع من حدوث الخسائر، كما أن أي فرد أو شركة تعد المتداولون بأرباح ثابتة ومضمونة هو شخص محتال.

نصب فوركس - forex scam

احتيال وسيط الفوركس

في سوق الفوركس من الممكن أن يكون هناك عمليات احتيال، حيث نصب شركات التداول يكون واضحًا. وفي التالي سوف نوضح أكثر الحيل استخداماً:

التلاعب بالأسعار

تعتبر عملية التلاعب بالأسعار من أكثر العمليات استخداماً للخداع في سوق الفوركس. فيقوم البعض بالتلاعب في منصات التداول التابعة لهم حتى تكون ضد عمليات المتداولين.

وهذه العملية من الممكن أن تأتي على هيئة انزلاق سلبي، أي يعني تنفيذ أوامر الدخول والخروج من الصفقة بأسعار غير مرغوب التداول بها. حيث يمكن تنفيذ أوامر الشراء بسعر أعلى وهو الأمر الذي يقلل من كمية الأرباح في نهاية التداول.

كما يمكن للمستثمر أن يحدد أمر وقف الخسارة الذي يقوم بتفعيله قبل الاستمرار في تدفق الأسعار الأساسية. إن التلاعب في الأسعار دائماً يؤدي إلى إجراء المتداولين صفقات غير رابحة على الإطلاق.

الرافعة المالية العالية

تعتبر الرافعة المالية أحد الأمور الأساسية في تداول العقود مقابل الفروقات. وعلى الرغم من مميزاتها إلا أنها سلاح ذو حدين فهي تستطيع أن تجعل المتداول يكسب أموالاً هائلة. والعكس صحيح في الصفقات الخاسرة والتي تجعل المستثمر قد يخسر كل أمواله.

إن بعض الوسطاء يقومون بتقديم رافعة مالية كبيرة للغاية قد تصل إلى 1:2000 وهي ينجذب إليها المستثمرون على اعتبار أنها سوف تقدم لهم أموالاً كبيرة، إلا أن المخاطر التي قد يتعرض لها سوق الفوركس بإمكانها ضياع جزء كبير من هامش المتداول خلال صفقة واحدة.

الحسابات البنكية الغير منفصلة للعملاء

إن الأشخاص المحتالون في سوق الفوركس يمتلكون حساباً واحداً فقط لكل العملاء بالإضافة إلى أموالهم التشغيلية الموضوعة فيه. وهذا يدل على أنه عندما تزيد الأموال على الحساب سوف يبحثون عن أي طرق لتعزيز عملياتهم باستخدام أموال العملاء.

هذه الطريقة من الأمور السيئة للغاية، كما أنه في حالة عدم تسديد الوسيط بالتزاماته المالية سوف يتم حظر أموالك بأموالهم.

المكافآت والعروض الوهمية

تعتبر العروض والمكافآت هي من الأمور المنتشرة في سوق الفوركس من قبل الوسطاء. ولكن يجب على الوسطاء المنظمين من قبل الهيئات التنظيمية أن يقوموا بالتأكد من عروضهم ومكافآتهم أولاً من أنها مناسبة للإجراءات التنظيمية.

وعلى الرغم من ذلك، فإن الوسطاء المحتالين يقومون بجذب المستثمرين إليهم بعروض ومكافآت غير موجودة وتخضع للكثير من الشروط التي من الصعب الوصول إليها. وهذا يعني أن المستثمرين سوف يحصلون في النهاية على خسارة رأس مالهم قبل الحصول على أي ربح ممكن.

الاحتيال باستخدام البيانات الشخصية

عند قيامك بالتسجيل مع أي شركة وساطة تريد التعامل معها، فسوف تطلب منك بعض المعلومات الشخصية ومعلومات عن الدفع وتفاصيل بطاقة الائتمان الخاصة بك. فيجب على الوسيط المنظم من قبل الهيئات التنظيمية ـن يقوم باتخاذ كافة الإجراءات الأمنية اللازمة لكي يضمن سرية بياناته الشخصية وعدم مشاركتها مع أي شخص آخر.

إن الوسطاء المحتالون لا يقومون باتخاذ أي إجراءات قانونية لضمان سرية البيانات، كما أن البعض منهم يقوم ببيع المعلومات الشخصية لطرف ثالث. مما يترتب عليه قيام بعض الأطراف الخارجية بالاتصال عليك أو إرسال رسائل إلكترونية بشأن عروض لم تعرفها أو تشترك فيها من قبل، مما يؤدي إلى خسائر فادحة للمستثمرين.

تجنب احتيال الوسيط

إن عمليات الاحتيال التي يفعلها الوسيط تعتبر من أخطر عمليات التلاعب والاحتيال في السوق. ومن المهم قبل أن تبدأ التداول مع أي شركة أن تتعرف عليها بشكل جيد من خلال بعض الخطوات أولها بأنها تخضع للتنظيم من قبل بعض الهيئات التنظيمية مثل ASIC, FFAJ, FSA وFSCA.

لابد من قيام الوسطاء المنظمين بتشغيل حسابات منفصلة لكل عميل، بعيدة عن حسابات رأس المال الخاصة بهم. كما أنها لابد أن تخضع دائماً لفحوصات كثيرة لكي تقدم للعملاء خدمات تداولية أكثر مصداقية وشفافية.

يجب على المنظمين أن يدركون بأن الوسطاء لا يقومون باستخدام أي أساليب تلاعب تسويقية غير مرغوب فيها. أما في حالة الخلاف بينهم فإنه يجب على المستثمر اللجوء إلى المنظمات والهيئات التي تحمي المستثمر.

وعلاوة على ذلك، يجب على المستثمرين أن يتحققون من المراجعات الموجودة على صفحة كل شركة وساطة وقراءة تجارب الآخرين عند تعاملهم مع هذه الشركة. كما أن الكثير من مواقع المراجعة تقوم بالتحقيق في الشكاوى المقدمة إليها بالإضافة إلى مشاكل السلامة والسياسات التعريفية للموقع.

مميزات التداول مع AvaTrade

إذا كنت من الأشخاص التي تفضل التداول عبر الإنترنت، فيجب عليك اتخاذ كافة الإجراءات لتجنب أي عملية احتيال قد تتعرض إليها. والتداول عبر وسطاء منظمين خاضعين للهيئات التنظيمية والرقابية والحاصلون على العديد من الجوائز وذات السمعة الجيدة المميزة.

إن آفاتريد تحتل المركز الأول في هذه الأمور التنظيمية. فعند إجراء تداولاتك عبر آفاتريد فإنك تتداول مع وسيط موثوق به ذات سمعة جيدة، يسعى دائماً إلى حصولك على المزيد من الفرص الرابحة.

إن آفاتريد هي منظمة عالمية خاضعة للتنظيم والرقابة منق بل بعض الهيئات التنظيمية المختلفة على مستوى العالم. توفر المنصة حساباً تجريبياً للأشخاص الذين يرغبون في التأكد من الخدمات التي تقدمها المنصة قبل وضع كل أموالهم فيها.

توفر آفاتريد مناخاً مناسباً للتداول، كما أنها تقدم الكثير من أدوات التداول السهلة التي تساعد المستثمر على تحقيق أهدافه.

يمكنك البقاء في الطريق الآمن وتداول مع الوسطاء المنظمين فقط.

بعض الأسئلة الشائعة حول عمليات الاحتيال في الفوركس

  • كيف يمكن اكتشاف عمليات الاحتيال في الفوركس؟

    إن عمليات الاحتيال في الفوركس كثيرة ومتعددة وتأتي في أشكال مختلفة، كما أنها سهلة في اكتشافها خاصة عند المتداولين أصحاب الخبرة في السوق. إن العوائد الكبيرة وظروف التداول من الأمور التي من المستحيل تصديقها، وأنظمة التداول التي تخالف اللوائح التنظيمية. كل هذه أنواع مختلفة من عمليات الاحتيال في الفوركس والتي لابد من تجنبها . ولكي تتجنب هذه العمليات قم باختيار وسيطاً منظماً ذو سمعة جيدة في السوق.

     
  • ما هي أساليب الاحتيال الحديثة في الفوركس؟

    خلال عام 2020 فإن الأساليب الأكثر شيوعاً في عمليات الاحتيال هي من خلال أنظمة الروبوت وبائعي الإشارات. فأي شخص يمتلك هذا الروبوت يستطيع أن يحصل على أموال كثيرة للغاية خلال أشهر قليلة فقط. بالإضافة إلى بائعي الإشارات إذا كانت إشاراتهم كبيرة فيكونوا قادرين على جني الكثير من الأموال وخلال أشهر قليلة سوف يسكنون في جزيرة يونانية. وفي المقابل فهناك خدمات إشارة مشروعة يمكن استخدامها، لا شيء يقف أمام تحسين مهاراتك في التداول. فهذا يمكن الذهاب به إلى البنك في أي وقت.

     
  • هل سوق الفوركس يعتبر عملية احتيال مخطط هرمي؟

    إن السوق الفوركس هو عبارة عن لعبة تبلغ محصلتها في النهاية صفر. كما أنها ليست مخطط هرمي كما يرى البعض، كما أنه سوق من الممكن أن يكون غير عادل بالنسبة للمتداولين الجدد، وذلك بسبب أن من يحصلون على الأموال وجني الأرباح هم التجار المحترفون في السوق والذين يسيطرون عليه وعلى المتداولين. يجب عليك أن تصبح شخصاً بارعاً ومميزاً في سوق الفوركس حتى لا تقع في أي صفقة خاسرة قد تخسرك جميع أموالك أي يجب أن تكون في الجانب المربح في أي صفقة تقوم بها وذلك عن طريق تحسين مهاراتك في تداول العملات الأجنبية.